Nakit Akış Modülü: runway, nakit akışı ve plan–gerçekleşen

13 haftalık nakit akış planı nedir?

Şirket hazinelerinin en temel aracıdır: bugünkü banka bakiyelerinden başlayarak önümüzdeki 13 haftanın (yaklaşık bir çeyreğin) tahsilat ve ödemelerini hafta hafta yazar, her haftanın sonunda kalacak nakdi gösterir. Böylece nakit açığı oluşacak hafta önceden görülür; kredi kullanımı, mevduat vadesi ya da tahsilat takibi zamanında planlanır.

GTraders nakit yönetiminde hesaplarınızı, vadeli mevduatlarınızı, kredilerinizi ve banka limitlerinizi bir kez girersiniz. Mevduat vadeleri, kredi taksitleri ve işlem defterindeki forward ve swap uzlaşmaları plana kendiliğinden eklenir; maaş, vergi, tedarikçi ödemesi ve müşteri tahsilatı gibi kalemleri tekrarlı olarak ya da Excel'den yapıştırarak girersiniz.

Örnek: bir haftanın hesabı

Hafta başında bankalarda toplam 17,5 milyon TL olsun. Hafta içinde 9,5 milyon TL müşteri tahsilatı, 6,2 milyon TL tedarikçi ödemesi ve 14 milyon TL maaş ve SGK ödemesi planlanıyorsa hafta sonu bakiyesi 17,5 + 9,5 − 6,2 − 14 = 6,8 milyon TL olur. Asgari bakiyeyi 15 milyon TL belirlediyseniz o hafta uyarı alırsınız.

Döviz bakiyeleri kendi para biriminde ayrıca yürür: 420 bin USD bakiyeniz varken 650 bin USD ithalat ödemesi planlanmışsa USD bakiyesi o hafta eksiye düşer ve uyarı gösterilir. Toplam nakit, döviz tutarları bugünkü TCMB kuruyla TL'ye çevrilerek gösterilir.

Neler dahil, neler değil?

Müşteri ve tedarikçi faturalarını (muhasebe programınızın açık fatura raporundan yapıştırarak) girdiğinizde açık alacaklar vade tarihinde giriş, borçlar çıkış olarak plana eklenir; vadesi geçmiş alacaklar gecikme gününe göre yaşlandırılır. Bakiyeler her gün kaydedilir, böylece geçen haftaya ve geçen aya göre değişim görünür. İsterseniz her sabah önümüzdeki ödemeler ve uyarılar e-postanıza gelir.

Vadeli mevduatın vadesinde yalnız net faiz eklenir (anapara zaten bakiyededir). Krediler vadede tek ödeme, aylık eşit taksit ya da aylık faiz ve vadede anapara olarak planlanır; BSMV faize eklenir. Banka limitlerinde kullanım oranı ve yoğunlaşma gösterilir.

Sistem banka hesaplarınıza bağlanmaz ve ödeme yapmaz; bir planlama ve takip aracıdır. Bakiyeleri bankanızın ekranından ya da ekstrenizden siz güncellersiniz. Kayıtlar şirket hesabınızda saklanır ve Kurumsal ekibinizle ortaktır.

Sık sorulanlar

Neden 13 hafta?

13 hafta bir çeyreğe denk gelir: kısa vadeli likidite kararları (kredi kullanımı, mevduat vadesi, ödeme zamanlaması) için yeterince uzun, tahminlerin hâlâ güvenilir olduğu kadar kısadır.

Verilerimi Excel'den aktarabilir miyim?

Evet. Tarih, açıklama, tutar ve döviz sütunlarını Excel'den kopyalayıp yapıştırmanız yeterli; ödemeler eksi, tahsilatlar artı yazılır. Haftalık tabloyu CSV olarak da indirebilirsiniz.

Ücretsiz mi?

Evet, ücretsiz üyelikle kişisel nakit tablonuzu kurabilir; runway, 13 haftalık ve 18 aylık nakit akışı, gerçekleşen hareketler ve plan–gerçekleşen karşılaştırmasını kullanabilirsiniz. Ekip ortak tablosu, senaryo analizi ve yatırımcı özeti Kurumsal üyeliktedir.

Ekibim aynı tabloyu görebilir mi?

Kurumsal üyelikte evet: takım hesabındaki ekip üyeleri aynı nakit tablosunu görür ve günceller; her kaydın kim tarafından girildiği tutulur.